交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)(更新)招募说明书(2022年第1号)

交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)(更新)招募说明书(2022年第1号)

简称“本基金”)经2018年12月27日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证

证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和

收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对

产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基

资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分

考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承

担相应的投资风险。本基金为基金中基金,由于本基金主要投资于经中国证监会

依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额,投资本基金可能遇到的风

险包括:基金中基金的特有风险;因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易

制度等各种因素的影响而引起的市场风险;基金管理人在基金管理运作过程中产

生的基金管理风险;流动性风险;信用风险;投资资产支持证券的特定风险;投

资流通受限证券的特定风险;投资科创板股票的特定风险;投资本基金的其他风

险等等。本基金为混合型基金中基金,持有基金的预期风险和预期收益间接成为

本基金的预期风险和预期收益。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、

债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票

标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品,存在

(包括股票指数基金)、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)

等品种的比例合计占基金资产的0%-30%。其中投资于权益类资产(包括股票、

股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例为25%,投资比例为基金资产的

15%-30%。其中混合型基金需符合下列两个条件之一:1、基金合同中明确约定

股票投资占基金资产的比例为50%以上;2、最近4个季度披露的股票投资占基金

内该份基金份额不可赎回,自最短持有期限的下一工作日起(含该日)可赎回。

对于每笔认购的基金份额而言,最短持有期限自基金合同生效之日起(含该日)

至一年后的年度对日的前一日;对于每笔申购的基金份额而言,最短持有期限自

该笔申购份额确认日(含该日,通常T日提交的有效申购申请于T+3日确认)至

量,若申请赎回的基金份额超过了该份额持有人持续持有超过一年的基金份额数

量,则基金份额持有人的赎回申请将被予以拒绝。基金份额持有人需承担赎回申

境外基础证券价格波动影响,与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行

人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。具体风险烦请

合同、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主作出

投资决策,自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人

管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金

本招募说明书所载内容截止日为2022年04月28日,有关财务数据和净值表现

重要提示……………………………………………………..1

一、绪言……………………………………………………..5

二、释义……………………………………………………..6

三、基金管理人……………………………………………….11

四、基金托管人……………………………………………….20

五、相关服务机构……………………………………………..23

六、基金的募集……………………………………………….41

七、基金合同的生效……………………………………………42

八、基金份额的申购与赎回………………………………………43

九、基金的投资……………………………………………….55

十、基金的业绩……………………………………………….67

十一、基金的财产……………………………………………..69

十二、基金资产的估值………………………………………….70

十三、基金收益与分配………………………………………….76

十四、基金的费用与税收………………………………………..78

十五、基金的会计与审计………………………………………..81

十六、基金的信息披露………………………………………….82

十七、风险揭示……………………………………………….88

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算………………………96

十九、基金合同内容摘要………………………………………..98

二十、托管协议的内容摘要……………………………………..114

二十一、对基金份额持有人的服务………………………………..128

二十二、其他应披露事项……………………………………….130

二十三、招募说明书的存放及查阅方式…………………………….133

二十四、备查文件…………………………………………….134

《交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说

明书》(以下简称“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以

下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称

法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办

法》”)、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》、《公开募

集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)、

《养老目标证券投资基金指引(试行)》和其他相关法律法规的规定以及《交银施

罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同》(以下简称

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所

载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募

约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身

即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定

享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查

4、《基金合同》或基金合同:指《交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混

稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)托管协议》及对该托管协议的

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做

11、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出

12、《信息披露办法》:指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布

13、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其

14、《流动性规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

15、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行

定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股

及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券

16、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值

的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从

而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并

得到公平对待。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规

18、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员

19、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务

21、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

22、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定,可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国

23、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证

券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行中国境内

24、投资人或投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人

民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

25、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

26、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

27、销售机构:指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服

28、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

29、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交银施罗德基金管

30、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

31、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换、定期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变

32、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日

33、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产

34、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不

37、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

年,在最短持有期限内该份基金份额不可赎回,自最短持有期限的下一工作日起

(含该日)可赎回。对于每笔认购的基金份额而言,最短持有期限自基金合同生效

之日起(含该日)至一年后的年度对日的前一日;对于每笔申购的基金份额而言,

最短持有期限自该笔申购份额确认日(含该日,通常T日提交的有效申购申请于T+3

40、年度对日:指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期,若该日历年度

中不存在对应日期的,则该年度对日为该特定日期在后续日历年度中的对应月度的

43、《业务规则》:指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金及

证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》及其后修订,是规范基

金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资

44、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

45、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

46、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

47、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

48、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

49、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式,由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣

50、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

52、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行

53、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、证券投资基金份额、银行存

56、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值

57、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网

58、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层(裙)

机构管理部副总经理、总经理,交通银行上海分行副行长,交通银行资产托管部总

银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、法律合规部、个人金融业务部总经理,

理。历任交通银行总行国际业务部外汇资金处交易员、澳门分行资金部主管、总行

员。现任交银施罗德基金管理有限公司总经理,兼任交银施罗德资产管理(香港)有

限公司董事长。历任中央财经大学教师,中国社会科学院财贸所助理研究员,中国

电力信托投资公司基金部副总经理,中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经

理,北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理,富国基金管理有

李定邦(LievenDebruyne)先生,副董事长,硕士。现任施罗德集团全球业

务总裁,担任集团管理委员会成员。历任施罗德投资管理有限公司亚洲投资产品总

监、亚太区行政总裁、施罗德投资管理(香港)有限公司行政总裁兼亚太区基金业

章骏翔先生,董事,硕士,美国特许金融分析师(CFA)持证人。现任施罗德投

资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任渣打银行(香港)交易风险监控,

华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理,法国安盛投资管理(香港)有限公

研员,非银司副巡视员、副司长,银监会非银部副主任,银行监管一部副主任、巡

基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处

长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员,兼任证监会上市公司并购重组审核

工程系荣誉教授,亚洲风险及危机管理协会主席,兼任深交所上市的中联重科集团

独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授,湖南省政协委员并兼任湖

银行总行办公室副处长,交通银行总行公司业务部副处长、高级经理、总经理助

理、副总经理,交通银行总行投资银行部副总经理,交通银行江苏分行副行长,交

管。历任香港证券及期货事务监察委员会投资产品科助理,骏利资产管理亚洲有限

公司高级合规分析师,东方汇理资产管理香港有限公司合规经理,施罗德投资管理

理。历任交通银行上海市分行管理培训生,交通银行总行战略投资部高级投资并购

经理,交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理、副总经理。

平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理,交银施罗德基金管理有限

公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理、机构理财部(上海)总经理兼产品

经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长;交通银行资产

托管部副处长、处长、高级经理、副总经理;交通银行资产托管业务中心副总裁;

交通银行研究开发部副主管体改规划员,交通银行市场营销部副主管市场规划员、

主管市场规划员,交通银行公司业务部副高级经理、高级经理,交通银行机构业务

证券有限责任公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经理,银河基金管理有限

公司监察部总监,交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总

高级经理,交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室总经理、研究部副总经理、研

蔡铮先生:基金经理。复旦大学电子工程硕士,13年证券投资行业从业经验。

2007年起在瑞士银行香港分行工作。2009年加入交银施罗德基金管理有限公司,曾

任投资研究部数量分析师、基金经理助理、量化投资部助理总经理、量化投资部副

总经理,现任量化投资副总监兼多元资产管理副总监、基金经理。曾任交银施罗德

深证300价值交易型开放式指数证券投资基金联接基金(2012年12月27日至2021年04

月30日)、交银施罗德沪深300行业分层等权重指数证券投资基金(2012年12月27日

至2015年06月30日)、交银施罗德消费新驱动股票型证券投资基金(2012年12月27日

至2015年06月30日)、上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金(2012年12

月27日至2021年04月30日)、深证300价值交易型开放式指数证券投资基金(2012年

12月27日至2021年04月30日)、交银施罗德上证180公司治理交易型开放式指数证券

投资基金联接基金(2012年12月27日至2021年04月30日)、交银施罗德国证新能源指

数证券投资基金(LOF)(2015年03月26日至2021年04月30日)、交银施罗德全球自

然资源证券投资基金(2015年04月22日至2017年03月24日)、交银施罗德环球精选价

值证券投资基金(2015年04月22日至2017年03月24日)、交银施罗德中证海外中国互

联网指数型证券投资基金(QDII-LOF)(2015年05月27日至2021年04月30日)、交银施

罗德中证互联网金融指数分级证券投资基金(2015年06月26日至2020年11月25日)、

交银施罗德中证环境治理指数分级证券投资基金(2015年08月13日至2016年07月18

日)、交银施罗德中证环境治理指数型证券投资基金(LOF)(2016年07月19日至

2021年04月30日)、交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券投资基金

(2018年05月18日至2020年07月17日)、交银施罗德创业板50指数型证券投资基金

(2019年11月20日至2021年04月30日)的基金经理。现任交银施罗德养老目标日期

2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)(2021年04月30日至今)、交银施罗德安

享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)(2021年04月30日至今)的基

上述人员之间无近亲属关系,上述各项人员信息更新截止日为2022年04月28

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的

金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

层对风险管理负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,风险管理

查评估;审查公司财务,对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规

略及政策,制定灾难复原计划及紧急情况处理制度,确保公司风险控制符合标准,

行检查、评价、报告、建议职能;定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行

一个部门的风险管理系统的发展提供协助,汇总公司业务所有的风险信息,独立识

别、评估各类风险,提出风险控制建议,使公司在一种风险管理和控制的环境中实

及管理目标,对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价,协

司合法权益,评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题,及时

任,负责履行公司的风险管理程序,负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维

务活动有恰当的组织和授权,确保监察活动独立,并得到高管人员的支持,同时置

公司建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人

指数趋势、行业及个股的风险,以便公司及时采取有效的措施,对风险进行分散、

经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1

月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负

债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最

多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有

商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每

年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的

大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,坚持审慎稳

健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打造

“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的

金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成

质,业绩突出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年

中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的SAS70审计报

告。自2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,

表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的

健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,

在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”

奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012年荣获

第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;2013年至2017年连续荣获上海

清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的“优秀

托管机构奖”称号;2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳

发展奖”称号;2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最佳基金托管银行”

奖;2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号;2020年被

中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行

批准成立,目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、

客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部,拥有先进

中国农业银行托管业务部现有员工近310名,其中具有高级职称的专家60名,

服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有20年以上金

截止到2022年3月31日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证

守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,

务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,

配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。

务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;

业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按

规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门

设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务

基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规

定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的

投资运作,并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他

1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电线、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方

住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层(裙)

网址:br/

办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

网址:br/

住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

住所:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

客户服务电线br/

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘

办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘

住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发

办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

住所:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01

办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及

其他有关规定,并经中国证监会2018年12月27日证监许可[2018]2197号文准予募集

本基金为契约型开放式混合型基金中基金(FOF)。基金存续期限为不定期。

本基金自2019年4月24日至2019年5月24日进行发售,本基金设立募集期共募集

2,042,809,040.74份基金份额,有效认购户数为34,102户。

根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同已于2019年5月30日

《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或

者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露。连

续60个工作日出现前述情形的,基金管理人提前终止基金合同,不需召开基金份额

住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层(裙)

售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金

份额持有人仅可在该份额最短持有期限届满后申请赎回,具体办理时间为上海证券

交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、

特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、

则,对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即登记确认日期在先

的基金份额先赎回,登记确认日期在后的基金份额后赎回,以确定被赎回基金份额

直销机构首次申购的最低金额为单笔100,000元,追加申购的最低金额为单笔

10,000元;已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金(包括本基

金)记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过基金管理人网上直销交易平

台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制,申购最低金额为单

笔1元。本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机

构接受申购申请的最低金额为单笔1元,如果销售机构业务规则规定的最低单笔申

该账户同时有基金份额减少类业务(如赎回、转换转出等)被确认,则基金管理人

金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝

大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金

管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具

份额和最低基金份额保留余额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信

购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资

金,投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎

全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项,申购成立;登记机构确认基金

回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额

赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办

赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在

T+3日(包括该日)内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人应

在T+4日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申

间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为

(1)投资人T日申购基金成功后,正常情况下,登记机构在T+3日为投资人增

(2)投资人T日赎回基金成功后,正常情况下,登记机构在T+3日为投资人扣

确认时间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指

益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会

保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产

管理计划、企业年金养老金产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老

基金类型,基金管理人可在招募说明书更新或发布临时公告将其纳入养老金客户范

扣及活动起止时间如有变化,敬请投资者留意本基金管理人的有关公告,届时费率

申购费率一折优惠;对上述实施特定申购费率的养老金客户而言,以其目前适用的

特定申购费率和上述一般申购费率的一折优惠中孰低者执行。若享有折扣前的原申

投资业务的个人投资者享受申购费率及定期定额投资费率优惠,赎回费率标准不

变。具体优惠费率请参见本基金管理人网站列示的网上直销交易平台申购费率表、

于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

持有人利益无实质不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划,针对投资人

定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以按中国

基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自

为份,申购份额计算结果按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益

额单位为元。赎回金额计算结果按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生

例三:某投资者(非养老金客户)投资100,000元申购本基金,假设申购当日

基金份额净值为1.0400元,申购费率为0.8%,则其可得到的申购份额为:

申购份额=(100,000-793.65)/1.0400=95,390.72份

即:某投资者(非养老金客户)投资100,000元申购本基金,假设申购当日基

例四:某养老金客户投资100,000元通过基金管理人的直销柜台申购本基金,

假设申购当日基金份额净值为1.0400元,申购费率为0.32%,则其可得到的申购份

申购份额=(100,000-318.98)/1.0400=95,847.13份

即:该养老金客户投资100,000元通过基金管理人的直销柜台申购本基金,假

设申购当日基金份额净值为1.0400元,则其可得到95,847.13份基金份额。

例五:某投资者赎回持有的10,000份基金份额,假设赎回当日基金份额净值是

即:投资者赎回本基金10,000份基金份额,假设赎回当日基金份额净值是

日顺延至第一个交易日)计算,并在T+3日内披露本基金T日的基金份额净值和基金

份额累计净值。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基

金基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此误差

拒绝或暂停申购、暂停上市或二级市场交易停牌、基金管理人无法找到其他合适的

机构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记系统或

额的比例超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时,基金管理人有权将上述申购

10、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

发生上述除第6、9项以外的暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资

人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申

市场交易停牌、延期办理赎回、延期支付赎回款项,或其他可能对本基金业绩产生

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且

采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,

回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理

人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总

量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期确认并支付,并以后续开放日的基

金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第6项所述情形,按基金合同的相关

条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以

撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较动

时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提

下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请

量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人

在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下

一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分

赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并

以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为

止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎

20%的情形下,基金管理人有权采取如下措施:对于该类基金份额持有人当日超过

20%的赎回申请,可以对其赎回申请延期办理;对于该类基金份额持有人未超过上

述比例的部分,基金管理人可以根据前段“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎

回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是,如该类基金份

(3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人

认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

告或者通知销售机构代为告知等方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有

法》的有关规定,不迟于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回

管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规

则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知

产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上

述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份

额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机

构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办

规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额

必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计

划最低申购金额。本基金2019年5月31日刊登公告自2019年6月3日起开通本基金的

务。定期定额赎回业务是指投资人可以委托中国农业银行股份有限公司每月固定时

间从指定的基金账户代投资人赎回固定份额的基金。本基金2020年5月29日刊登公

告自2020年6月1日起在中国农业银行股份有限公司下属各代销网点开通定期定额赎

流程和业务规则遵循中国农业银行股份有限公司的有关规定。详情请咨询当地中国

农业银行股份有限公司的代销网点或中国农业银行股份有限公司客户服务热线)。

中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基

金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份

有人利益无实质性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基

金管理人可制定相应的业务规则,并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

金份额,在控制风险并保持基金资产良好的流动性的前提下,力争实现基金资产的

或注册的公开募集证券投资基金(含ETF和LOF、香港互认基金、不含QDII)、国内

依法发行上市的股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存

托凭证)、债券(含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机构债

券、地方政府债券、企业债券、公司债券、可转换债券(含可分离交易可转换债

券)、可交换债券、次级债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、资产支

持证券、债券回购、同业存单、银行存款(含协议存款、定期存款及其他银行存

款)、货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工

产不低于本基金资产的80%,其中投资于股票(含存托凭证)、股票型基金(包括股

票指数基金)、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例

合计占基金资产的0%-30%。本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的

比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应

金)的战略配置目标比例为25%,投资比例为基金资产的15%-30%。其中混合型基金

2、最近4个季度披露的股票投资占基金资产的比例均在50%以上的混合型基

定的风险偏好设定权益类资产、非权益资产的基准配置比例,并采取有效措施控制

基金组合风险。在基于目标风险策略应用过程中,本基金根据既定的风险预算对投

资组合进行目标约束,并根据该风险预算目标来调整组合中各类资产的配置比例,

提下,通过定量和定性相结合的方法,精选具有不同风险收益特征及投资业绩比较

优势的基金确定本基金配置组合。本基金的绩效评估系统分析主要包括业绩指标分

择时能力、资产配置能力、个股选择能力等进行归因分析,解释基金收益来源,评

估未来收益的持续性与稳定性。基于市场环境、政策变动、风险事件等多重因素对

力以及投研团队稳定性、基金经理投资优势及业绩稳定性等方面,被投资基金运作

合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低,根据定性评估分析结果,最

济运行趋势和股票市场行业轮动的基础上,充分利用公司股票研究团队“自下而

上”的主动选股能力,筛选出在公司治理、财务及管理品质上符合基本品质要求的

上市公司,其次在公司备选股票池基础上,本基金将进一步通过对备选上市公司翔

实的案头分析和深入的实地调研,以定性与定量相结合的方法对公司价值进行综合

评估。通过对重点上市公司进行内在价值的评估和成长性跟踪研究,在明确的价值

政策变化作出判断,运用数量化工具,对未来市场利率趋势及市场信用环境变化作

出预测,并综合考虑利率变化对不同债券品种的影响、收益率水平、信用风险的大

小、流动性的好坏等因素,构造债券组合。在具体操作中,本基金运用久期控制策

略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略和换券等多种策

理估值水平,以主动式的科学投资管理为手段,充分考虑权证资产的收益性、流动

性及风险性特征,通过资产配置、品种与类属选择,追求基金资产稳定的当期收

变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化;研究标的证券发行条款,预测提

前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,同时密切关注流动性对标的证券

收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等

积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整

过控制目标风险,根据既定的风险预算对投资组合进行目标约束,并进行战术上的

调整,当组合的实际风险偏离风险目标时,通过调整权益类资产、非权益类资产的

风险控制能力进行评估,包括风险指标和风险调整后收益指标等,及时调整子基金

产的80%,其中投资于股票(含存托凭证)、股票型基金(包括股票指数基金)、混

合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计占基金资产

的0%-30%;本基金投资权益类资产(包括股票(含存托凭证)、股票型基金、混合

型基金)的战略配置目标比例为25%,投资比例为基金资产的15%-30%;

基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

(3)本基金持有单只基金的市值,不得高于本基金资产净值的20%,且不得持

(4)本基金管理人管理的全部基金中基金(除ETF联接基金外)持有单只基金

不得超过被投资基金净资产的20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的

(6)本基金投资其他基金时,被投资基金的运作期限不少于2年、最近两年平

均季末基金净资产应当不低于2亿元;被投资基金为指数基金、ETF和商品基金等品

种的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1

(10)本基金持有一家公司发行的证券(不含本基金所投资的基金份额),其

(11)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券(不含本基金所

(14)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产

(15)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期

的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流

通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通

(16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值

的15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投

(17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持

(18)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基

(20)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

(21)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

(22)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报

(23)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资

(24)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,债券

(26)本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的资产占基金资

生流动性限制、暂停申购、赎回或二级市场交易停牌等基金管理人之外的因素致使

本基金投资比例不符合上述第(3)项、第(4)项规定投资比例的,基金管理人应

当在20个交易日内进行调整;对于第(2)项、第(3)项、第(4)项、第(16)

项、第(17)项及第(22)项以外的其他情形,基金管理人应当在10个交易日内进

行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法

法规或监管部门取消或修改上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利

益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合

理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。

重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通

样本涵盖国债、政策性银行债、商业银行债、地方企业债、中期票据以及证券公司

短期融资券等券种,能够综合反映我国债券市场的整体投资收益情况,适合作为本

2、沪深300指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映A股市场整体走势的

指数,由中证指数有限公司编制和维护,是在上海和深圳证券市场中选取300只A股

作为样本编制而成。该指数样本对沪深市场的覆盖度高,具有良好的市场代表性,

投资者可以方便地从报纸、互联网等财经媒体中获取。沪深300指数引进国际指数

编制和管理的经验,编制方法清晰透明,具有独立性和良好的市场流动性;与市场

整体表现具有较高的相关度,且指数历史表现强于市场平均收益水平,适合作为本

或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数,依据维护基金

份额持有人合法权益的原则,本基金管理人可与本基金托管人协商一致并按照监管

部门要求履行适当程序后,调整或变更本基金的业绩比较基准并及时公告,无需召

基金份额,持有基金的预期风险和预期收益间接成为本基金的预期风险和预期收

益。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场

基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2022年04月20

日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不

本报告期为2022年01月01日至03月31日。本报告财务资料未经审计师审计。

3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

121020621国开061,600,000163,804,317.810.76

219040719农发071,200,000122,946,443.840.57

321041121农发111,100,000111,034,904.110.51

419021419国开141,000,000101,715,643.840.47

521040721农发071,000,000101,309,178.080.47

告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责和处罚。

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④

过去三个月-2.53%0.22%-2.92%0.30%0.39%-0.08%

2021年度4.51%0.19%0.87%0.24%3.64%-0.05%

2020年度10.03%0.20%5.32%0.27%4.71%-0.07%

2019年度(自基金合同生效日起至2019年12月31日)3.61%0.06%3.49%0.18%0.12%-0.12%

户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、

基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的

财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其

进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的

债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基

金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基

需要对外披露基金净值的非交易日。所投资基金的估值日是指该基金基金份额净值

值日期间(含节假日)的万份收益计提估值日基金收益;如所投资基金披露份额净

(3)本基金投资的ETF基金,按所投资ETF基金估值日的收盘价进行估值;

(4)本基金投资的上市开放式基金(LOF),按所投资基金估值日的份额净值

则按所投资基金估值日的份额净值估值;如所投资基金披露万份(百份)收益,则

按所投资基金前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收益计提估

发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后市场环境发生了重大

变化的,可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大

理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓

(8)当基金管理人认为所投资基金按上述第(1)至第(7)条进行估值存在

不公允时,应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价

(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等,另有规定的除外),以其估

值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后

经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最

近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券

发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大

(2)交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),选

次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票

种当日的估值净价进行估值。银行间市场发行未上市的固定收益品种,采用估值技

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。

及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问

题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管

计算,精确到0.0001元,小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

T日的基金份额净值在所投资基金披露净值或万份收益当日(法定节假日顺延至第

一个交易日)计算,并在T+3日内披露本基金T日的基金份额净值和基金份额累计净

基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基

金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人依据基

准确性、及时性。当基金份额净值小数点后第4位以内(含第4位)发生估值错误

不能发现该错误,进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资人或基

金的损失,以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错误而

机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责

任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估

等,因不可抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该

协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由

于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错

误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助

义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值

错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。

估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不

全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方

应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享

有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返

还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的

(2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人

并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告

4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且

采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,

金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日计算基金资产净值和基金份额

净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时,所造成的误差不

送的数据错误等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施

进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误,基金管理人、基金托

管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除

收益分配,具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收

红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的

者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,登记机构可

将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费

金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的基

金部分所对应资产净值后剩余部分的(若为负数,则取0)0.6%年费率计提。管理

划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支

金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人自身托管的基

金部分所对应资产净值后剩余部分(若为负数,则取0)的0.2%的年费率计提。托

划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支

(3)上述“(一)基金费用的种类”中第3-10项费用,根据有关法规及相应

协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(4)基金管理人运用本基金的基金财产申购自身管理的基金的(ETF除外),

应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明

书约定应当收取,并计入基金财产的赎回费用除外)、销售服务费(如有)等销售

关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性规

会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整

通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站

(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》

(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义

务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。

(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露

及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生

重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定

网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基

明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更

的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站

及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管

理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概

基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人

的3个工作日内,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基

申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售

报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报

告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,将

总份额20%的情形,为保障其他投资者利益,基金管理人至少应当在定期报告“影

响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占

比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形

事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;

(10)基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三

(12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业

(13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,

(15)管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发

(23)本基金连续40、50、55个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或

(24)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较动,以及可能损害基金份额持

有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有

对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相

10、本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披

露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末

所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持

证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产

11、本基金投资流通受限证券,基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后

两个交易日内,在中国证监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、

总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信

12、本基金在定期报告和招募说明书(更新)中应设立专门章节披露所持基金

的相关情况并揭示相关风险:1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间

等;2、交易及持有基金产生的费用,包括申购费、赎回费、销售服务费、管理

费、托管费等,在招募说明书(更新)中列明计算方法并举例说明;3、持有的基

金发生的重大影响事件,如转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召

开基金份额持有人大会等;4、本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所

定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露

理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并

其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不

机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。

决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正

常投资操作的前提。

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